Центробанк назвал признаки сомнительных операций, дающие банку право заморозить транзакцию, отказать в переводе и даже расторгнуть договор с клиентом. Как сообщает «Прайм», в список подозрительных операций впервые вошел оборот цифровой валюты. Российский регулятор утвердил поправки в положение 375-П, содержащее более сотни признаков сомнительных операций. Обновленный список вступит в силу в октябре 2021 года. Помимо операций с цифровой валютой, ЦБ внес в перечень регулярные зачисления денег от третьих лиц и их последующее обналичивание. Также ЦБ добавил в список операции по исполнительным документам. Благодаря этому банки смогут отказать в сомнительной транзакции по исполнительному листу, который выдан по итогам судебных разбирательств, по исполнительной подписи нотариусов или решению комиссий по трудовым спорам. При этом Центробанк убрал из списка сомнительных операций пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и транзакции с «необычно высокой» комиссией. Как писал «Рамблер», ранее Ассоциация банков «Россия» (АБР) предложила замораживать переводы, полученные предполагаемыми злоумышленниками, на 25 дней. По задумке АБР, переводы будут блокировать, если клиент пожаловался на мошенничество не позднее следующего дня после того, как банк получателя зафиксировал транзакцию. Сейчас оспаривать транзакцию можно только до зачисления средств на счет получателя. Максимальный срок блокировки составляет пять дней. Если перевод был оспорен до зачисления на счет получателя, транзакцию приостанавят, если после — все расходные операции по карте заблокируют, либо заблокируют сумму, равную сумме оспариваемой операции. У получателя будет пять дней на подтверждение транзакции. За это время он должен будет предоставить «нужные документы». Документы передадут отправителю, с ними он сможет обратиться в суд.
Источник: finance.rambler.ru