Вторая версия законопроекта о создании антиотмывочной платформы на базе ЦБ вновь вызвала неоднозначную реакцию участников рынка, пишет РБК. Банки называют изменения символическими и считают, что предлагаемые поправки в законодательство могут нарушить конституционные права их клиентов, повлечь дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями, а главное — создать конфликт интересов в самом ЦБ. Такой отзыв на документ Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в ЦБ, Госдуму, Совет Федерации, Минфин, Минюст и Росфинмониторинг.
Основной риск, который видят банки в этом документе, — попытку сделать их частью пенитенциарной системы, но банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет, также кредитная организация не может быть наделена правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств, пояснил замруководителя НСФР Александр Наумов. В отзыве говорится, что такой подход может нарушить право граждан и организаций на свободное распоряжение своим имуществом и противоречит Конституции. Новая редакция расширяет понятие «подозрительных операций» от спектра «отмывание денег» до более широкого, что несет риск создания ненамеренных препятствий для добросовестных предпринимателей, согласился представитель банка из топ-10. Участие ЦБ в отнесении клиента к той или иной группе риска может привести к возникновению конфликта интересов внутри регулятора, считают в НСФР. Банк России станет «непосредственным участником оценки риска клиента», он будет вынужден контролировать собственную работу.
Источник: www.banki.ru